Правительство РФ запретило использовать договоры от микрофинансовых организаций (МФО) для подтверждения легальности денег при пересечении границы. Теперь доказать законность происхождения наличных рублей можно только с помощью банковских документов.
С 29 сентября в России действуют жесткие лимиты: физические лица не могут вывозить в страны ближнего зарубежья более 1 млн рублей наличными без подтверждающих бумаг. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей вывоз рублевой наличности запрещен полностью, независимо от суммы. Исключения делают только в определенных аэропортах при наличии справок о происхождении средств.
Почему изменились правила вывоза наличных?
Раньше для прохождения таможни подходил договор с МФО и расходный кассовый ордер о выдаче микрозайма. В Государственной думе пояснили, что эту схему стали массово использовать для обналичивания денег, уклонения от налогов и нелегального вывода капитала. Граждане оформляли фиктивные документы на крупные суммы и беспрепятственно провозили наличные через границу.
Исключение справок от микрофинансовых компаний из таможенного списка закроет эту лазейку. При этом в Госдуме подчеркивают, что для надежного результата потребуется усилить надзор за всем рынком кредитования и внедрить дополнительные меры по борьбе с теневыми финансовыми потоками.
