Министерство внутренних дел (МВД) России раскрыло схему, при которой мошенники используют случайные переводы на банковские карты для отмывания средств. Злоумышленники отправляют деньги неизвестному человеку, а затем связываются с ним и требуют вернуть сумму на другие реквизиты.
Схема включает несколько характерных этапов:
- поступление перевода от незнакомца без предварительной договоренности;
- немедленный звонок или СМС с историей об ошибке и просьбой вернуть средства;
- требование отправить деньги на новый счет, отличный от исходного;
- угрозы обращением в полицию или предложение оставить часть денег себе в случае сомнений.
Что делать при случайном переводе денег от мошенников
По закону о неосновательном обогащении тратить такие зачисления нельзя. При поступлении сомнительного перевода требуется обратиться в свой банк. Кредитная организация самостоятельно оформит возврат средств на те же реквизиты, с которых они были отправлены.
В июле МВД России также сообщало о росте числа двухэтапных телефонных обманов. На первом этапе жертве звонят под простым бытовым предлогом и выманивают код из СМС. Во время второго звонка мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов, сообщают о попытке взлома и убеждают совершить финансовые операции.
